가장 간단한 투자법, 지수 추종 ETF

ETF 투자의 장점 중 하나는 단 하나의 종목으로 다양한 기업에 투자하는 효과를 누릴 수 있다는 것입니다. ETF도 여러 종류가 있지만 가장 심플하면서도 효과적인 전략 중 하나인 지수 추종 ETF에 대해서 간략하게 살펴보도록 하겠습니다.

 

주식에서 지수란 증권시장에서 형성되는 주가변동상황을 종합적으로 나타내는 지표입니다. 주식시장에는 많은 기업의 주식이 거래되고 있기 때문에 이들의 변동을 투자자들이 하나씩 살펴보는 것은 사실상 불가능에 가깝습니다. 따라서 하나의 지표로 표현할 필요성이 생겼고, 그리하여 나온 것이 바로 주가지수입니다. 

 

미국 지수를 추종하는 대표 ETF에는 DIA, QQQ, SPY, IWM이 있으며 아래에서 하나씩 살펴보겠습니다.

 

1. DIA

 

다우존스 지수는 미국 주가지수 중 가장 오래된 역사를 지니며 공신력 또한 가장 높습니다. 다우존스 지수에 투자하는 대표적인 ETF는 DIA이며 다이아몬드처럼 빛난다고 해서 '다이아ETF'라고도 불립니다. 

 

DIA ETF의 정확한 종목명은 'SPDR DOW Jones Industrial Average ETF Trust'로 스테이트 스트리트의 ETF 브랜드인 SPDR에서 운용하는 다우존스 지수 추종 ETF입니다. DIA는 1998년 1월 14일 상장해 운용되고 있으며 자산 규모는 한화로 약 43조 2600억원이며 총보수는 0.16%입니다.

 

DIA의 투자 섹터는 2024년 1월 기준 금융 16.55%, 기술 서비스 15.62%, 전자기술 11.41%, 의료기술 10.65% 순입니다. 그 중 대표 기업들을 살펴보면 유나이티드헬스그룹, 마이크로소프트, 골드만삭스, 홈디포, 암젠, 맥도날드, 캐터필러, 세일즈포스닷컴, 비자, 보잉순입니다. 대부분 우리나라에서도 친숙한 기업들이며 이 기업들의 배당금을 모아 월마다 분배금을 지급해줍니다.

 

2. QQQ

 

QQQ는 나스닥 100 지수를 추종하는  ETF로 정확한 명칭은 'Invesco QQQ Trust Series 1' 입니다. 미국 나스닥에 상장되어 있는 주식 중 금융주를 제외한 100여가지 주식을 기초 자산으로 만들어진 ETF로 IT와 Healthcare가 주로 포함되어 있는 전형적인 성장주 ETF입니다.

 

QQQ는 1999년 3월 10일에 상장되어 9.11 테러, IT 버블과 2008년 세계금융위기를 겪은 ETF이며 총보수는 0.20%, 자산 규모는 한화로 약 321조 1400억입니다.

 

 

QQQ의 투자 섹터는 기술서비스 33.46%, 전자기술 29.51%, 소매업 10.43%, 의료기술 6.89%이며 주요 기업으로는 애플, 마이크로소프트, 아마존, 엔디비아, 브로드닷컴, 테슬라, 구글 등이 있습니다.

 

 

3. SPY

 

SPY는 S&P 500 지수를 추종하는 대표적인 ETF이며 ETF 자산 규모에서도 1위를 차지하고 있을 정도로 SPY는 많은 투자자들에게 사랑받는 ETF입니다. 정식 명칭은 'SPDR S&P 500 ETF Trust'이며 S&P 500 지수를 추종하며 미국 대형주 중 성장주와 가치주에 투자하고 있습니다. 

 

SPY는 1993년 1월 22일에 상장되어 운용되고 있으며 총보수는 0.09% 자산 규모는 한화로 약 637조 6500억이라는 엄청난 자산 규모를 지닌 ETF입니다. 

 

 

SPY의 투자 섹터를 살펴보면 기술서비스 20.68%, 전자기술 18.37%, 금융 12.24%, 의료기술 9.63%의 순으로 구성되어 있으며 주요 기업으로는 마이크로소프트, 애플, 엔비디아, 아마존, 구글, 버크셔 헤셔웨이, 테슬라 등 QQQ와 비슷한 기업들로 구성되어 있는 것을 확인할 수 있습니다. 

 

 

4. IWM

 

앞서 살펴본 ETF들이 우리나에서 유명한 삼성전자, 카카오, 네이버와 같은 대형주들로 구성된 ETF라고 하면 지금 소개해드리는 ETF는 우리가 잘 모르지만 숨은 진주같은 기업들을 모은 ETF입니다.

 

IWM의 정식 명칭은 'iShares Russell 2000 ETF'로 블랙록이 운용하는 ETF 상품입니다. IWM이 추종하는 러셀 2000 지수는 미국 증권시장에 상장된 2000개의 중소형주로 구성된 지수로 시가총액 1001~3000위 까지의 기업으로 이루어져 있습니다. 

 

IWM의 상장일은 2000년 5월 22일로 앞선 ETF 중 가장 늦게 상장되었습니다. 총보수는 0.19%이며 자산 규모는 82조 5600억원 입니다. 

 

 

IWM의 주요 섹터는 금융 23.42%, 의료기술 12.38%, 기술서비스 10.06%, 제조업 7.59% 등으로 구성됩니다. IWM의 투자기업에는 시가총액이 낮은 기업들이 많이 분포되어 있다보니 상위 10개 기업 역시 우리에게 낯선 기업들이 대부분입니다. 

 

그 중에서 대표적인 기업으로는 크록스이며 크록스의 대표 상품인 보트 슈즈는 많이 애용하는 상품 중 하나입니다.