또 다른 월급, 배당 ETF 투자

자본주의 사회에서 돈이 많다고 다 행복하지는 않지만 최소한 불행을 막아줄 수는 있는 것 같습니다. 우리가 투자를 하는 이유 또한 마찬가지라고 생각합니다. 투자로 돈을 많이 벌어 보다 더 나은 삶을 영위하고 싶을 겁니다. 

 

자본주의에서 소득은 크게 둘로 나뉩니다. '근로소득'과 '자본소득'입니다. 근로소득은 자신의 노동력을 투하해서 벌어들이는 돈을 말하며 대표적으로 월급이 있습니다. 하지만 월급으로는 체력적으로나 시간적으로 한계가 있습니다. 그래서 자본소득에 대한 구조를 이해하고 벌어들일 수 있는 방법을 모색해야 하는데 자본소득의 대표적인 방법 중 하나가 '배당소득'이 있습니다. 

 

또 따른 월급이자 자본소득의 첫 걸음이 되어줄 배당 ETF에 대해서 살펴보도록 하겠습니다.

 

 

1. VNQ

 

VNQ ETF는 미국 대표 리츠 ETF 중 하나입니다. 많은 사람들이 부동산투자는 안정적이라고 생각합니다. 하지만 부동산 투자는 좋은 입지를 볼 줄 아는 안목과 큰 자본금이 투입되기 때문에 쉽게 접근하기 어렵습니다. 반면 리츠 기업의 경우  개인투자자 대신 전문가들이 가치가 있는 매물을 분석하고 투자하는 역할을 하는데 이러한 리츠 기업을 모두 모아서 한 번에 투자할 수 있게 만든 상품이 바로 VNQ ETF입니다. 

 

VNQ의 섹터를 살펴보면 부동산이 99.16%를 차지하고 있습니다. 

 

주요 기업으로는 무선 네트워크를 배포하고 지원하는 서비스를 제공하는 아메리칸 타워, 세계적인 물류 및 상업용 부동산 회사인 프로로지스, 세계 최대의 상업용 부동산 투자회사이자 월 배당으로 유명한 리얼티 인컴 등이 있습니다.

 

 

VNQ는 분기별로 배당금을 지급하는데 배당금은 3월말, 6월말, 9월말, 12월말에 지급됩니다.

 

최근 배당수익률은 4.15%이며 주당 3.49달러를 지급받습니다. 

 

배당 ETF에서 배당 수익률과 더불어 중요한 요소 중 하나인 배당 성장률입니다. 

 

VNQ의 최근 10년간 배당 성장률을 살펴봤을 때 어느 시기에는 증가 추세에 있다가 어느 시기에는 감소 추세를 보이는 애매한 성장률을 보입니다. 아무래도 부동산은 금리의 영향을 크게 받고 최근에는 코로나 19사태로 재택 근무가 늘어나면서 상업용 부동산 시장에 영향이 있었습니다. 

 

이러한 점에서 VNQ의 배당성장률은 다소 아쉬운 점입니다.

 

2. VIG

 

VIG의 정확한 종목 명은 'Vanguard Dividend Appreciation Index Fund ETF'로 뱅가드에서 운용하는 상품입니다. VIG는 10년 이상 배당을 늘려온 249개 기업에 투자하는 종목이며 기술, 산업, 헬스케어 등 다양한 섹터로 구성되어 있습니다. 

 

 

 

VIG의 주요 기업으로는 마이크로 소프트, 애플, JP모건, 브로드컴, 존슨앤존슨 등이 있습니다. 가치주와 성장주의 혼합 구성으로 종목을 보유하고 있으며 수익을 성장시키는 기업과 안정적인 배당금을 지급하는 기업들로 구성되어 있습니다.

 

 

VIG도 분기 배당을 실시하며 배당금은 3월말, 6월말, 9월말, 12월말에 지급됩니다.

 

배당 수익률은 1.86%이며 주당 3.21달러를 지급합니다.

 

 

앞서 VIG는 배당 성장에 집중하여 10년 이상 배당을 늘려온 249개 기업에 투자하는 종목이라고 설명드렸습니다. 이와 같이 10년동안 꾸준히 배당을 늘린 VIG의 배당 성장률을 확인할 수 있습니다. VIG의 최근 5년 배당 성장률은 9.50%이며 자산 식과 배당금 재투자를 선호하는 투자자들에게 좋은 옵션입니다.

 

3. SCHD

 

SCHD ETF는 VIG와 비슷하게 배당성장 기업에 투자하는 ETF입니다. 투자 섹터에서는 산업, 헬스케어, 금융, 기술, 소비자 방어, 에너지 등 다양한 섹터가 비슷한 분포로 구성되어 있습니다.  SCHD는 한 기업의 비중은 4%가 넘지 않게, 섹터별 비중은 25%가 넘지 않게 설정하며 실적이 좋지 않거나 배당 컷이 있을 경우 리밸런싱을 통해 투자 기업을 바꿉니다.

 

이렇게 투자자가 직접 이슈를 분석하지 않아도 운용사가 자체 선별 작업을 통해 기업을 고르고 투자하기 때문에 개별 기업 분석이 힘든 분들에게는 매력적인 ETF가 될 수 있습니다.

 

​

 

SCHD 또한 분기 배당을 실시하며 3월말, 6월말, 9월말, 12월말에 지급됩니다.

 

배당수익률은 3.48%이며 주당 2.66달러를 지급합니다.

 

 

배당 기업과 성장 기업에 동시에 투자하는 SCHD는 실적이 좋은 만큼 최근 5년간 연평균 13.05%의 배당 성장을 하고 있습니다. SCHD의 매력은 배당 성장입니다. 꾸준히 적립식 투자와 배당금 재투자를 병행하신다면 시간이 지남에 따라 복리 성장으로 이어져 부를 쌓는데 효과적일 것입니다.